一、銀行對(duì)公賬戶為什么嚴(yán)查？
2019年央行、銀監(jiān)會(huì)、公安等部門(mén)經(jīng)過(guò)對(duì)近年經(jīng)濟(jì)犯罪的整理后發(fā)現(xiàn)，越來(lái)越多的電信詐騙不法分子使用對(duì)公賬戶來(lái)運(yùn)作非法資金，因?yàn)閷?duì)公賬戶讓受害人信任度更高，犯罪分子高價(jià)購(gòu)買(mǎi)對(duì)公賬戶用于電信詐騙活動(dòng)以及洗錢(qián)活動(dòng)。據(jù)報(bào)道已經(jīng)形成了完整的產(chǎn)業(yè)鏈，從誘導(dǎo)在校大學(xué)生、無(wú)業(yè)游民等注冊(cè)對(duì)公戶到層層加價(jià)賣(mài)出，涉及的人員眾多造成的社會(huì)危害很大！為此央行要求各地銀行對(duì)公賬戶開(kāi)戶做到嚴(yán)查，并且對(duì)個(gè)別銀行網(wǎng)點(diǎn)不能按要求嚴(yán)控的行為開(kāi)出了罰單以及取消開(kāi)戶資格的處罰。
二、銀行開(kāi)對(duì)公賬戶或基本賬戶最新要求
1. 實(shí)際經(jīng)營(yíng)地址上門(mén)拍照要求法人在場(chǎng)、有門(mén)頭或公司名牌。
2. 經(jīng)營(yíng)地址和營(yíng)業(yè)執(zhí)照地址一致，不一致的要變更到一致。
3. 賬戶進(jìn)出流水符合“三流一致”：資金流、發(fā)票流、物流。
4. 經(jīng)營(yíng)者（法人）征信系統(tǒng)查詢結(jié)果為正常戶。
5. 經(jīng)營(yíng)者（法人）年齡要求成年并且非在校生，最好不要超過(guò)60周歲。
三、選擇昆山天利合代辦銀行開(kāi)戶、代理記賬業(yè)務(wù)
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